池州市保险行业协会关于积极开展“内控合规管理建设年”活动的倡议

时间:2021-07-26 10:05:28 点击:

各会员单位:

为进一步推动保险业健康有序发展,促进保险机构履行社会责任、服务经济实体、完善服务功能、保护消费者权益,塑造池州保险业合规、自律、诚信的良好形象,在中国银保监会“内控合规管理建设年”活动开展之际,池州市保险行业协会向各会员单位发出如下倡议:

一、深刻认识开展内控合规管理建设活动的重要意义

开展“内控合规管理建设年”活动是我市保险业坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,立足新发展阶段、贯彻新发展理念,全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中全会以及中央经济工作会议精神的具体体现。各会员单位要扎实开展内控合规管理建设活动,实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标,逐步构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制,为构建新发展格局提供有力金融支持

二、自觉执行内控合规管理规定

各会员单位要高度重视内控合规管理工作,强化政治引领和责任担当,认真贯彻执行池州银保监分局“内控合规管理建设年”活动各项要求,按照活动安排明确责任分工、强化工作协同、把握时间节点、紧盯任务进度,确保活动有序推进。努力做到以此次“内控合规管理建设年”活动为契机,深入践行行业自律公约、质量标准、技术规范、服务标准,在日常经营管理活动中自觉摈弃违法违规行为,主动维护良好的市场秩序。

三、自觉完善合规制度体系

各会员单位应采取“立、改、废”的方式,及时梳理、整合、优化现有规章、制度、流程,对重要合同范本进行重检,确保符合监管规定和行业准则,把合规制度贯彻到各项经营管理活动中,映射到各业务条线,覆盖到各岗位员工,形成架构清晰、管理高效、控制严密、保障有力的良好制度体系。同时,积极利用大数据、云计算、人工智能等技术提升内控合规管理的数字化和智能化水平,强化业务系统关键节点的刚性控制,减少人为操纵因素,实现实时监测和自动预警,确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。

四、自觉强化内控合规考核问责

各会员单位应建立完善具有鼓励合规、约束违规导向的合规考核评价机制,深入开展系列风险排查和专项整治活动,对违规问题做到违规必查、违规必究,真正树起警戒线、真正发挥震慑力,形成“不敢、不能、不想”违规的良好氛围。

五、自觉优化专业内控合规队伍

各会员单位应配备更多精通法律法规、熟悉业务、了解客户的复合型合规管理人员,明确合规管理职责分工,搭建合规管理决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制,形成合规与法律、审计、财务、纪检等部门凝聚合力、紧密协作的的良好局面。要突出关键少数,狠抓重要岗位关键人员教育管理,紧盯重要岗位关键人员,严格任职履职要求,规范流程机制,形成有效的制衡和监督;要强化重要岗位关键人员约束,落实好重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求,执行好绩效薪酬延期支付和追索扣回规定,建立更为严格的异常行为排查机制。

六、自觉加重点风险领域的内控合规建设

各会员单位应加强风险研判,明确重要业务的风险控制点、控制要求和应对措施,完善激励机制设计。要加强承保理赔关键环节管控,防范化解保险欺诈风险;规范融资性信用保证保险业务操作流程,严防金融风险交叉传导;要严格执行监管部门声誉风险管理要求,高度重视舆情监测,积极应对声誉风险,密切配合监管部门,强化客户沟通管理,妥善处理有效投诉,维护客户正当权益,降低声誉风险隐患发生的可能性。

七、推动屡查屡犯顽疾根源性治理

要认真梳理2017年以来乱象整治监管检查、非现场监管通报和自查发现问题库,综合考虑政策与战略偏离度、问题发生机构覆盖面、业务范围、损失情况等因素,制定屡查屡犯问题识别标准,锁定问题范围,据此确定屡查屡犯问题类型和台账。对照公司屡查屡犯问题类型,深入开展自查自纠,坚持即查即改、立查立改。整改问责要坚持更严标准和更高要求,责任部门要就整改情况进行自评,内控管理职能部门要做好后续跟踪监督,内部审计部门要开展整改验证,打造“揭示问题-落实整改-警示问责-检验成效-完善管理”的全闭环治理机制。

 八、强化消费者权益保护与履行社会责任

各会员单位应全面加强和改善服务,提高保险服务的社会公信力。规范、有序、用心提供服务,平等、诚实、守信对待客户,切实提高服务质量、服务水平和服务效率,为社会公众提供优质、便捷、高效的保险服务。要严格执行销售适当性与可回溯管理,加强保险销售从业人员管理,切实规范从业人员的销售行为;要改进保险理赔服务,杜绝恶意拖赔惜赔、无理拒赔;要强化消费者信息安全保护,建立健全客户投诉处理机制,促进争端解决,对投诉量大、风险突出的机构和业务推进投诉溯源整改,将消保工作从后端投诉处理逐步扩展至经营全流程;要将落实宏观政策纳入战略发展目标,积极履行社会责任,大力创新绿色金融产品和服务,支持经济社会绿色转型发展。 

九、深化保险业合规文化建设

要高度重视内控合规文化建设,制定合规培训长期规划,开展多样化的合规教育活动,促进内控合规要求内化于心、外化于行,确保业务、岗位、职责、人员全覆盖。各会员单位要加强重点领域案件警示教育,定期梳理问责处罚情况,开展典型案例全员通报,引导员工引以为戒,增强规矩意识和风险意识,营造浓厚的合规文化氛围;要推动建立公开透明的薪酬制度与公平公正的考核制度,突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励,切实杜绝业绩考核过于激进导致的合规隐患,避免单纯追求效益、盲目追求规模的短期行为;要推进清廉文化建设,加强内控、风险、审计、财会、巡视与纪检监察之间的信息共享和贯通合作,严查金融风险背后的腐败问题,对从业人员腐败行为零容忍,管住人、看住钱、筑牢制度的防火墙。 

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